漯河市政府金融工作辦公室關(guān)于市六屆人大五次會議代表所提建議辦理情況的報(bào)告（書面）
時(shí)間：2015-12-28來源：
——2015年12月24日在漯河市第六屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十六次會議上
市政府金融辦主任 王振甫
主任、各位副主任、秘書長、各位委員：
我受市政府委托，向市人大常委會報(bào)告市政府金融辦2015年辦理人大代表所提建議的有關(guān)情況，請予審議。
一、建議辦理的總體情況
今年市政府金融工作辦公室共收到人大代表建議13件（其中重點(diǎn)建議1件）。對這些建議，我們已全部高質(zhì)量進(jìn)行了辦理。在辦理中，我們主要把握以下幾點(diǎn)：一是高度重視。我們感到，人大代表建議是反映人民群眾呼聲和要求的有效途徑，辦理好這些建議是我們義不容辭的責(zé)任。在工作中我們認(rèn)真落實(shí)了主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、承辦人員具體辦的三級責(zé)任制，并積極會同有關(guān)單位共同研究，商量辦理，做好建議的回復(fù)工作。二是加強(qiáng)溝通聯(lián)系。收到建議后，我們第一時(shí)間與建議人取得聯(lián)系，逐個(gè)聽取他們的具體想法，根據(jù)建議涉及內(nèi)容，組織人員深入相關(guān)企業(yè)、單位調(diào)研，聽取一線同志的意見和建議，增加解決問題的針對性和有效性。在辦理過程中，我們努力做到辦前訪、辦中訪、辦后訪，主動與代表們聯(lián)系，認(rèn)真聽取和收集代表的意見和建議，努力提高辦理的滿意率。三是進(jìn)行專題研究。對建議涉及到的問題，進(jìn)行分類研究，多次組織人行、銀監(jiān)局等相關(guān)單位召開會議，進(jìn)行專題部署，協(xié)調(diào)各金融機(jī)構(gòu)牢牢把握“加速發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型、推動跨越”主基調(diào)，持續(xù)加強(qiáng)我市金融監(jiān)管，引導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，努力為我市城鎮(zhèn)化、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供信貸服務(wù)。四是出臺有關(guān)政策措施。把代表的建議作為對金融辦全面工作的鞭策和要求，把辦理建議的過程作為提高我市金融業(yè)發(fā)展的過程。根據(jù)當(dāng)前工業(yè)企業(yè)面臨和急需解決的突出問題，出臺了《漯河市人民政府關(guān)于應(yīng)對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢促進(jìn)工業(yè)加快發(fā)展的意見》（漯政〔2015〕29號）；為緩解企業(yè)信貸周轉(zhuǎn)資金困難，支持我市企業(yè)健康快速發(fā)展，出臺了《漯河市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)漯河市企業(yè)信貸周轉(zhuǎn)基金使用管理暫行辦法的通知》（漯政辦〔2015〕79號）；為加強(qiáng)對非法集資的打擊力度，先后出臺了《非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》、《漯河市處置非法集資工和操作流程》、《關(guān)于進(jìn)一步做好當(dāng)前打擊和處置非法集資工作的通知》等文件，充分發(fā)揮了金融促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的積極作用。
截止8月20日，我辦承擔(dān)的13件人大建議在與各位建議代表充分溝通的基礎(chǔ)上全部辦結(jié)，滿意率達(dá)到100%。
二、重點(diǎn)建議辦理情況
市政府金融辦承辦的重點(diǎn)建議是孫增祥、郭立等6位代表所提出的《關(guān)于防范和處置非法集資活動的建議》。該建議是代表群眾關(guān)注的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題提出的意見和建議，折射出社會各界對我市金融工作的關(guān)心和支持。是維護(hù)我市經(jīng)濟(jì)秩序、保護(hù)群眾利益、維護(hù)社會穩(wěn)定的很好的建議，也是不斷改進(jìn)我市金融工作的一個(gè)重要途徑。為了提高對建議辦理的速度和質(zhì)量，我辦明確由一名副主任和處非辦負(fù)責(zé)該建議的辦理工作。在辦理過程中，我們對建議進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并主動與孫增祥等代表溝通聯(lián)系，認(rèn)真聽取他們對建議辦理的意見，努力尋找解決問題的有效途徑。重點(diǎn)做了以下四個(gè)方面的工作。
一是積極行動，安排部署。市委、市政府對打擊和處置非法集資活動高度重視，主要領(lǐng)導(dǎo)分別對處非工作提出了明確指示。金融辦積極行動，要求各縣區(qū)抓緊進(jìn)行專題研究，制定專門方案，逐鄉(xiāng)鎮(zhèn)、逐街道進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，不留死角。打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也切實(shí)發(fā)揮職能作用和工作優(yōu)勢，積極配合，通力合作，確保排查工作取得實(shí)效。對于有苗頭性、傾向性的問題，迅速成立領(lǐng)導(dǎo)組織，逐一制定解決措施，依法依規(guī)進(jìn)行處理。
二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。建立了各縣區(qū)黨委書記、各縣區(qū)長及有關(guān)部門一把手為第一責(zé)任人，分管副職為具體責(zé)任人的責(zé)任追究機(jī)制。凡因單位領(lǐng)導(dǎo)重視不夠，處置化解非法集資措施不力，導(dǎo)致出現(xiàn)群體惡性事件的，堅(jiān)決給予責(zé)任追究。同時(shí)，建立了“非法集資情況周報(bào)制”，構(gòu)建了市政府與各行業(yè)監(jiān)管部門的信息橫向交流體系。對非法集資活動情況信息，及時(shí)傳遞報(bào)送有關(guān)部門進(jìn)行確認(rèn)和偵辦。各縣區(qū)政府、各成員單位進(jìn)一步健全了信息、報(bào)表報(bào)送體系，完善了處置非法集資監(jiān)測預(yù)警制度和防范預(yù)警體系，指定專門的機(jī)構(gòu)和人員采集和整理信息，每周一向市處非辦報(bào)送上周非法集資監(jiān)控情況，采取“零報(bào)送”制度，加強(qiáng)日常監(jiān)管，對非法集資苗頭，迅速向市政府和有關(guān)部門報(bào)告，及時(shí)研究采取切實(shí)有效的工作措施，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大，消除非法集資隱患。
三是明確分工，統(tǒng)籌安排。市金融辦負(fù)責(zé)牽頭非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各縣區(qū)政府強(qiáng)化責(zé)任，迅速行動，對轄區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行專項(xiàng)排查。行業(yè)主管、監(jiān)管部門結(jié)合本行業(yè)企業(yè)的實(shí)際情況，采取各種有效措施，摸清非法集資風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。公安機(jī)關(guān)及時(shí)掌握內(nèi)情，做好研判。市維穩(wěn)辦、信訪局牽頭對維穩(wěn)工作進(jìn)行梳理。通過各種有效防范措施，確保不出現(xiàn)堵橋堵路、沖擊黨政機(jī)關(guān)等惡性群體事件。
四是突出重點(diǎn)，認(rèn)真排查。市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分別以市政府辦公室和市處非領(lǐng)導(dǎo)小組的名義三次下發(fā)排查通知，要求各縣區(qū)、有關(guān)部門認(rèn)真排查。各縣區(qū)政府和各相關(guān)部門要按照排查工作方案確定的重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)事項(xiàng)，采取社會面排查、行業(yè)排查、互聯(lián)網(wǎng)排查、大額及可疑資金交易排查、發(fā)動公眾監(jiān)督等多種措施，全方位落實(shí)排查工作。排查的重點(diǎn)領(lǐng)域：一是第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)；二是非融資性擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、房地產(chǎn)中介等信用和投資中介機(jī)構(gòu)；三是私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等密集型行業(yè)企業(yè)；四是各類涉農(nóng)企業(yè)，涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)；五是本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)。排查重點(diǎn)事項(xiàng)是：一是未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或注冊登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶；二是違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；三是未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財(cái)產(chǎn)品；四是以為農(nóng)民提供糧食存儲、銷售和兌換服務(wù)等名義設(shè)立“糧食銀行”而向售糧農(nóng)戶和其它社會人員進(jìn)行非法集資；五是以報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等；六是本地其他涉嫌非法集資行為。各縣區(qū)政府和各相關(guān)部門按照排查工作方案確定的重點(diǎn)領(lǐng)域和排查重點(diǎn)，全方位落實(shí)排查工作，取得了一定成效。
根據(jù)排查和發(fā)案情況，今年我市非法集資主要出現(xiàn)在五個(gè)方面，我們正在分類處置：
1、房地產(chǎn)類：郾城某房地產(chǎn)非法集資已由市政府金融辦處置到位，集資款已退回，未形成案件；源匯區(qū)某開發(fā)公司從銀行監(jiān)控資金流發(fā)現(xiàn)有非法集資嫌疑，已交由源匯區(qū)政府妥善處理，從當(dāng)前監(jiān)控情況看，集資額已從最高4500萬元降至1000萬元以下，情況平穩(wěn)；舞陽某建筑安裝公司非法集資案件正由縣委縣政府處置。排查發(fā)現(xiàn)，房地產(chǎn)企業(yè)因貸款約束，非法集資已是普遍現(xiàn)象，市政府金融辦已要求各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)賬戶監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金流異常，將及時(shí)向有關(guān)縣區(qū)、部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示和處置要求。
2、實(shí)體企業(yè)類：沙澧產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)潤誠制衣有限公司非法集資案，已由市公安局介入，源匯區(qū)政府正積極配合處理。
3、域外投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)類：主要是鄭州、洛陽等地投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市非法開展業(yè)務(wù)。銀鼎投資公司系洛陽銀鼎投資分公司，實(shí)際控制人為洛陽人，案件發(fā)生后造成群眾上訪，市公安局已立案調(diào)查，并控制了主要涉案人員；河南裕祿資產(chǎn)管理公司已在許昌立案調(diào)查，涉及我市部分群眾，目前我們正積極配合鄭州、許昌做好穩(wěn)控工作；河南昊瀾公司郾城分公司經(jīng)郾城區(qū)工商部門核查，“漯河昊瀾投資擔(dān)保公司”并未在我市注冊登記。河南昊瀾公司現(xiàn)提出兩套方案意見，一是以其位于安陽項(xiàng)目房產(chǎn)進(jìn)行抵債，二是繼續(xù)與昊瀾公司簽署延期借款協(xié)議。郾城區(qū)處非辦密切關(guān)注，確保及時(shí)掌握動態(tài)。河南金港投資有限公司漯河分公司經(jīng)理馬賢通過熟人介紹以投資說明書的形式，由法人代表為周志民的河南金港投資公司作為擔(dān)保方，先后與43人簽到債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和委托書，到期后以資金緊張為由停止支付本息672.8萬元。該案件目前已呈請立案，其公司主要負(fù)責(zé)人已被公司機(jī)關(guān)控制，該案件現(xiàn)正由干河陳公安分局負(fù)責(zé)調(diào)查，源匯區(qū)處非辦定期與干河陳對接案件情況。郾城區(qū)潤東投資有限公司漯河分公司先后與160余人簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和委托書，該案件目前已呈請立案，涉及群眾160人，涉案金額4500萬元?，F(xiàn)公司資金鏈已斷，無法與群眾兌現(xiàn)。郾城區(qū)處非辦持續(xù)關(guān)注，確保及時(shí)掌握動態(tài)。漯河嘉信公司是河南嘉信擔(dān)保公司的分公司，在漯河非法集資牽涉205人，3327萬元，其借款全部轉(zhuǎn)往鄭州總公司。經(jīng)做大量工作，河南嘉信擔(dān)保公司出臺了還款計(jì)劃和承諾書，動員一部分儲戶接受房產(chǎn)、車輛等實(shí)物償債。我們進(jìn)一步加快調(diào)查取證和落實(shí)案件基本情況，對重點(diǎn)人進(jìn)行重點(diǎn)管控，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大與蔓延。
4、民間擔(dān)保類：名義由擔(dān)保公司提供民事?lián)５拿耖g借貸，逐步演變?yōu)閾?dān)保公司直接集資，舞陽某建筑安裝公司案即為此類案件。
2011年以來，我市共立案20起，涉案人數(shù)6412人，涉案金額46093.5萬元。
打擊和處置非法集資工作政策性強(qiáng)，涉及面廣，情況復(fù)雜，敏感度高在打擊和處置工作中，我們堅(jiān)持了以下幾個(gè)工作原則：
一是“政府主導(dǎo)、屬地管理”原則。各縣區(qū)對轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，縣區(qū)黨委、政府一把手是維護(hù)轄區(qū)金融安全穩(wěn)定的第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)是直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好案件的調(diào)查、立案、認(rèn)定和善后處置工作。
二是“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”原則。各行業(yè)主(監(jiān))管部門做好一線把關(guān)，加強(qiáng)有效監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)處理。人行、銀監(jiān)局對金融機(jī)構(gòu)信貸資金流入民間借貸市場、內(nèi)部人員參與非法集資等問題進(jìn)行查處；工信局對擔(dān)保公司和小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管；發(fā)改部門對創(chuàng)投、風(fēng)投、私募及各類投資公司進(jìn)行監(jiān)管；商務(wù)局對典當(dāng)行、拍賣行進(jìn)行監(jiān)管；工商局對新注冊的企業(yè)發(fā)放遠(yuǎn)離非法集資責(zé)任書，并要求企業(yè)簽署不組織不參與非法集資承諾書；農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)涉嫌非法集資的，分別由農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房管局負(fù)責(zé)。各成員單位分口對本行業(yè)內(nèi)非法集資情況進(jìn)行深入摸底排查，全面掌握當(dāng)前我市非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資活動線索，消除非法集資活動風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三是積極穩(wěn)妥原則。堅(jiān)持處置與維穩(wěn)并重、維穩(wěn)優(yōu)先的原則，在嚴(yán)厲打擊、妥善處置的同時(shí)做好維穩(wěn)工作。對金額較大、涉及人數(shù)多、社會影響大的案件，提前做好維穩(wěn)預(yù)案，做好監(jiān)控和疏導(dǎo)工作；對已經(jīng)立案查處的案件，建立與集資群眾的溝通渠道，做好政策解釋和群眾的思想工作，引導(dǎo)集資群眾合理表達(dá)訴求；對借機(jī)制造事端，惡意煽動集資群眾鬧事的，予以嚴(yán)厲打擊，確保不發(fā)生重大群體性事件。
四是統(tǒng)籌兼顧原則。既處理好打擊犯罪活動和服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，堅(jiān)決打擊違法犯罪活動，又保證正常的社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與社會效果、經(jīng)濟(jì)效果的統(tǒng)一。正確處理好民間借貸和非法集資的關(guān)系。民間借貸具有制度層的合理性，是正規(guī)金融有益和必要的補(bǔ)充，我們正確把握民間借貸與非法集資的差別，對于將資金投放到符合國家產(chǎn)業(yè)政策的實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的投資行為，區(qū)別對待，審慎處置，防止民事行為刑事化處理。
主任、各位副主任、秘書長、各位委員，在今后的工作中，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)與各位代表和各有關(guān)部門的聯(lián)系，以人大建議辦理為載體，按照全省的統(tǒng)一部署，按照市委、市政府要求，既防范風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)把問題消化在萌芽狀態(tài)，又處置得當(dāng)，做到打防結(jié)合、分類處置，把工作的落腳點(diǎn)放在金融安全和社會大局穩(wěn)定上來，加大排查力度、案件查處力度、宣傳教育力度、金融改革力度、組織領(lǐng)導(dǎo)力度、責(zé)任追究力度，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，營造對非法集資活動的高壓態(tài)勢，維護(hù)我市金融秩序，為我市經(jīng)濟(jì)社會健康良性發(fā)展作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。
主辦單位：漯河市人大常委會辦公室
協(xié)辦單位：河南日報(bào)報(bào)業(yè)集團(tuán) 大河網(wǎng)絡(luò)傳媒集團(tuán)
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